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Geschäftsbericht 2019

Konsolidierte Geldflussrechnung

 

 

 

 

in CHF 1’000

 

2019

2018

 

Geldzufluss

Geldabfluss

Geldzufluss

Geldabfluss

Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung)

108'730

 

75'470

 

Konzerngewinn

185'457

 

185'117

 

Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken

12'874

 

16'303

 

Zuschreibungen auf nicht zu konsolidierenden Beteiligungen

 

654

 

243

Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten

21'627

 

24'152

 

Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen

2'335

 

 

13'387

Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste

33'291

39'922

36'544

44'488

Aktive Rechnungsabgrenzungen

244

 

 

2'257

Passive Rechnungsabgrenzungen

138

 

 

21'548

Fonds für a. o. Beiträge für Projekte mit kulturellem, sportlichem oder wirtschaftlichem Zweck in Graubünden

 

3'200

 

3'200

Ausschüttung Kanton Vorjahr (ohne PS-Anteile)

 

70'000

 

70'000

Ausschüttung PS-Inhaber Vorjahr

 

30'000

 

30'000

Ausschüttung Minderheiten Vorjahr

 

3'461

 

1'523

 

 

 

 

 

Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen

924

 

15'528

 

Verbuchungen über die Reserven

242

 

201

 

Veränderung eigener Beteiligungstitel

2'637

2'307

1'672

2'877

Veränderung im Konsolidierungskreis

352

 

17'999

1'466

 

 

 

 

 

Geldfluss aus Vorgängen in Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten

 

17'568

 

34'891

Nicht konsolidierte Beteiligungen

2

5

 

29

Liegenschaften

854

15'945

40

9'801

Übrige Sachanlagen

32

2'469

 

2'656

Immaterielle Werte

 

37

 

33'599

Veränderung im Konsolidierungskreis

 

 

11'959

805

 

 

 

 

 

Geldfluss aus dem Bankgeschäft

 

92'086

 

56'108

Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr)

233'380

 

 

105'542

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

 

105'368

 

68'934

Kassenobligationen

 

4'948

 

6'261

Anleihen

435'795

 

499'065

 

Pfandbriefdarlehen

322'000

 

225'000

 

Sonstige Passiven

1'763

 

5'088

 

Forderungen gegenüber Banken

25'223

 

6'389

 

Forderungen gegenüber Kunden

54'075

 

 

42'273

Hypothekarforderungen

 

374'547

 

678'687

Finanzanlagen

 

134'031

 

52'174

Sonstige Aktiven

13'418

 

7'245

 

Kurzfristiges Geschäft

1'816'747

 

 

63'790

Verpflichtungen gegenüber Banken

617'385

 

 

635'031

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

402'750

 

 

34'100

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

282'367

 

781'578

 

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

8'740

 

 

2'899

Forderungen gegenüber Banken

414'763

 

 

249'680

Forderungen gegenüber Kunden

 

54'953

59'742

 

Handelsgeschäft

122

 

 

288

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

153'505

 

20'461

 

Finanzanlagen

 

7'932

 

3'573

Liquidität

 

2'142'213

113'224

 

Veränderung flüssige Mittel

 

2'142'213

113'224

 

 

 

 

 

 

Total

109'654

109'654

90'999

90'999

Alle aufgeführten Beträge sind gerundet. Daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.

EigenkapitalnachweisErfolgsrechnung