Informationen zur Bilanz Einzelabschluss
Grundsatz
Gemäss Art. 36 Abs. 1 BankV und FINMA-RS 2015/1, Rz 327 bis Rz 340, sind Banken, die eine Konzernrechnung erstellen müssen, im Einzelabschluss vom Ausweis gewisser Angaben befreit. Zur besseren Übersicht verwenden wir für die auszuweisenden Tabellen die gleiche Nummerierung wie im konsolidierten Abschluss.
Die theoretische Anwendung der Equity-Methode für Beteiligungen, über welche die Bank einen wesentlichen Einfluss ausübt (gemäss FINMA-RS 2015/1, Rz 264), hätte folgenden Einfluss auf den Einzelabschluss:
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in CHF 1’000 |
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Effektiv 31.12.2018 |
Auswirkungen der theoretischen Anwendung der Equity-Methode |
Bei theoretischer Anwendung der Equity-Methode |
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Bilanz Einzelabschluss |
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Beteiligungen |
84'505 |
–22'642 |
61'862 |
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Erfolgsrechnung Einzelabschluss |
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Ausserordentlicher Ertrag |
7'165 |
8'846 |
16'011 |
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Abschreibungen auf Beteiligungen |
17'000 |
31'488 |
48'488 |
9.1 Aufgliederung der Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
Wir verweisen auf Tabelle 9.1 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.2 Deckung von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften sowie der gefährdeten Forderungen
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in CHF 1’000 |
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Deckungsart |
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Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
Total |
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Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
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Forderungen gegenüber Kunden |
66'212 |
683'367 |
2'007'961 |
2'757'540 |
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Hypothekarforderungen |
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Wohnliegenschaften |
13'260'805 |
49'156 |
11'982 |
13'321'943 |
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Büro- und Geschäftshäuser |
835'406 |
0 |
4'913 |
840'320 |
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Gewerbe und Industrie |
2'348'687 |
0 |
79'360 |
2'428'047 |
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Übrige |
502'062 |
0 |
4'343 |
506'405 |
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Total Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
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31.12.2018 |
17'013'172 |
732'523 |
2'108'560 |
19'854'255 |
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31.12.2017 |
16'335'116 |
720'525 |
2'133'922 |
19'189'562 |
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Total Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
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31.12.2018 |
17'013'172 |
732'523 |
1'942'045 |
19'687'740 |
|
31.12.2017 |
16'335'116 |
720'525 |
1'959'463 |
19'015'104 |
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Ausserbilanz |
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Eventualverpflichtungen |
7'618 |
19'472 |
78'557 |
105'648 |
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Unwiderrufliche Zusagen |
68'639 |
208'439 |
315'821 |
592'900 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
0 |
0 |
4 |
4 |
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Total Ausserbilanz |
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31.12.2018 |
76'257 |
227'911 |
394'382 |
698'551 |
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31.12.2017 |
168'066 |
236'626 |
360'284 |
764'977 |
Gefährdete und exponierte Forderungen
Wir verweisen auf Tabelle 9.2 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.3 Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
Wir verweisen auf Tabelle 9.3 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.4 Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
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in CHF 1’000 |
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Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
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Positive Wiederbeschaffungswerte |
Negative Wiederbeschaffungswerte |
Kontraktvolumen |
Positive Wiederbeschaffungswerte |
Negative Wiederbeschaffungswerte |
Kontraktvolumen |
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Zinsinstrumente |
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Swaps |
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4'927 |
4'117 |
410'000 |
30'700 |
107'432 |
3'545'000 |
|
Optionen (OTC) |
|
4'082 |
3'858 |
50'000 |
0 |
0 |
0 |
|
CAP-Libor |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
5'260 |
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Devisen / Edelmetalle |
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Terminkontrakte |
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1'902 |
2'327 |
592'034 |
5'030 |
9'739 |
1'832'218 |
|
Optionen (OTC) |
|
81'320 |
81'320 |
518'876 |
0 |
0 |
0 |
|
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|
Beteiligungstitel / Indices |
|
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|
Optionen (OTC) |
|
81'471 |
81'471 |
291'933 |
0 |
0 |
0 |
|
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|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge |
31.12.2018 |
173'702 |
173'093 |
1'862'844 |
35'730 |
117'171 |
5'382'478 |
|
davon mit Bewertungsmodell ermittelt |
173'702 |
173'093 |
1'862'844 |
35'730 |
117'171 |
5'382'478 |
|
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31.12.2017 |
190'088 |
188'887 |
2'076'787 |
77'305 |
176'396 |
6'710'108 |
|
davon mit Bewertungsmodell ermittelt |
190'088 |
188'887 |
2'076'787 |
77'305 |
176'396 |
6'710'108 |
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Positive Wiederbeschaffungswerte (kumuliert) |
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|
Negative Wiederbeschaffungswerte (kumuliert) |
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|
Total nach Berücksichtigung der Nettingverträge |
31.12.2018 |
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|
178'731 |
|
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20'535 |
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31.12.2017 |
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|
199'170 |
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|
23'419 |
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|
Zentrale Clearingstellen |
Banken und Effektenhändler |
Übrige Kunden |
|||
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|||
|
Aufgliederung nach Gegenparteien (2018) |
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|||
|
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
0 |
6'536 |
172'195 |
||||
9.5 Finanzanlagen
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in CHF 1’000 |
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Buchwerte |
Fair Value |
||
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31.12.2018 |
31.12.2017 |
31.12.2018 |
31.12.2017 |
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|
|
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|
|
|
Schuldtitel |
1'259'360 |
1'235'210 |
1'312'341 |
1'296'107 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1'259'358 |
1'235'209 |
1'312'338 |
1'296'106 |
|
davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt) |
2 |
1 |
3 |
1 |
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|
|
|
Beteiligungstitel |
57'426 |
57'386 |
62'089 |
66'618 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1) |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
Edelmetalle |
37'835 |
36'360 |
37'835 |
36'360 |
|
|
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|
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|
|
Liegenschaften |
11'027 |
9'397 |
11'027 |
9'397 |
|
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|
Total Finanzanlagen |
1'365'648 |
1'338'353 |
1'423'292 |
1'408'482 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1'210'556 |
1'186'725 |
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1) Mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen.
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in CHF 1’000 |
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AAA bis AA- |
A+ bis A- |
BBB+ bis BBB- |
BB+ bis B- |
Niedriger als B- |
Ohne Rating |
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|
Aufgliederung der Gegenparteien nach Ratings (2018) |
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|
Buchwerte der Schuldtitel |
416'762 |
0 |
0 |
0 |
0 |
842'597 |
Die Bank stützt sich auf die Ratingklassen der Agentur Standard & Poor's ab. Positionen ohne Rating von Standard & Poor's beinhalten im Wesentlichen Titel der Pfandbriefbank schweizerischer Hypothekarinstitute AG und der Pfandbriefzentrale der schweizerischen Kantonalbanken AG.
9.10 Sonstige Aktiven und Sonstige Passiven
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|
in CHF 1’000 |
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|
Sonstige Aktiven |
Sonstige Passiven |
||
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31.12.2018 |
31.12.2017 |
31.12.2018 |
31.12.2017 |
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|
|
|
|
Ausgleichskonto |
70'599 |
98'528 |
0 |
209 |
|
Abrechnungskonten |
8'730 |
7'586 |
15'260 |
15'970 |
|
Indirekte Steuern |
12'218 |
5'351 |
3'924 |
3'990 |
|
Übrige Aktiven / Passiven |
6'071 |
6'523 |
6'111 |
4'714 |
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Total |
97'618 |
117'988 |
25'296 |
24'883 |
9.11 Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
Wir verweisen auf Tabelle 9.11 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.12 Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie die Anzahl und Art von Eigenkapitalinstrumenten der Bank, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Wir verweisen auf Tabelle 9.12 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.13 Wirtschaftliche Lage der Vorsorgeeinrichtungen
Wir verweisen auf Kapitel 9.13 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.14 Emittierte strukturierte Produkte
Wir verweisen auf Kapitel 9.14 des Anhangs zur konsolidierten Jahresrechnung (keine Abweichung zum Einzelabschluss).
9.16 Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
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in CHF 1’000 |
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Stand Ende 2017 |
Zweckkonforme Verwendung |
Umbuchungen |
Überfällige Zinsen, Wiedereingänge |
Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung |
Stand Ende 2018 |
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|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
7'614 |
0 |
0 |
0 |
4'748 |
–3'209 |
9'153 |
|
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken 1) |
17'900 |
–5'407 |
0 |
0 |
85 |
–9'503 |
3'075 |
|
Übrige Rückstellungen 2) |
2'000 |
–1'214 |
0 |
0 |
214 |
0 |
1'000 |
|
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|
|
|
|
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|
Total Rückstellungen |
27'514 |
–6'621 |
0 |
0 |
5'046 |
–12'712 |
13'228 |
|
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|
Reserven für allgemeine Bankrisiken 3) |
1'364'723 |
0 |
0 |
0 |
20'001 |
–3'698 |
1'381'026 |
|
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|
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|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
61'444 |
–939 |
0 |
331 |
4'848 |
–10'837 |
54'848 |
|
Wertberichtigungen für latente Risiken |
113'207 |
0 |
0 |
0 |
31'365 |
–32'713 |
111'860 |
|
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|
|
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|
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|
Wertberichtigungen für Ausfall- und Länderrisiken |
174'651 |
–939 |
0 |
331 |
36'213 |
–43'549 |
166'707 |
1) Beinhaltete im Vorjahr Rückstellungen für mögliche Forderungen aus Crossborder-Risiken und für die damit verbundenen Kosten sowie Rückstellungen für Abwicklungsverluste. Im Jahr 2018 wurden die Rückstellungen für Crossborder-Risiken zweckkonform verwendet und der nicht mehr benötigte Teil zugunsten der Erfolgsrechnung aufgelöst.
2) Beinhaltet Rückstellungen für mögliche Forderungen aus Prozessrisiken.
3) Die Reserven für allgemeine Bankrisiken werden im Stammhaus gebildet und sind damit von den Ertrags- und Kapitalsteuern befreit.
9.17 Gesellschaftskapital
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in CHF 1’000 |
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31.12.2018 |
|
31.12.2017 |
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||
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Gesamtnominalwert |
Stückzahl |
Dividendenberechtigtes Kapital |
Gesamtnominalwert |
Stückzahl |
Dividendenberechtigtes Kapital |
|
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|
|
|
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|
Gesellschaftskapital |
|
|
|
|
|
|
|
Dotationskapital |
175'000 |
1 |
175'000 |
175'000 |
1 |
175'000 |
|
Partizipationskapital, vollständig liberiert |
75'000 |
750'000 |
75'000 |
75'000 |
750'000 |
75'000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Gesellschaftskapital |
250'000 |
750'001 |
250'000 |
250'000 |
750'001 |
250'000 |
Mit dem Gesellschaftskapital verbundene Rechte und Restriktionen
Alle Komponenten des Gesellschaftskapitals sind vollständig einbezahlt. Mit dem Gesellschaftskapital sind keine speziellen Rechte verbunden. Die Inhaber der Partizipationsscheine sind nicht stimmberechtigt.
9.18 Zugeteilte Beteiligungsrechte und Optionen des Bankrates und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
Die Bank hat keine Mitarbeiterbeteiligungspläne und hat im Berichtsjahr und im Vorjahr den Mitgliedern des Bankrates und der Geschäftsleitung sowie den Mitarbeitenden keine Beteiligungsrechte und Optionen zugeteilt.
9.19 Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
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|
|
in CHF 1’000 |
|
|
Forderungen |
Verpflichtungen |
||
|
|
31.12.2018 |
31.12.2017 |
31.12.2018 |
31.12.2017 |
|
Bilanzpositionen |
|
|
|
|
|
Qualifiziert Beteiligte |
0 |
0 |
256'469 |
324'189 |
|
Gruppengesellschaften |
2'324 |
669 |
221'713 |
268'430 |
|
Verbundene Gesellschaften |
325'297 |
307'108 |
218'790 |
224'375 |
|
Organgeschäfte |
108'579 |
106'251 |
12'729 |
10'243 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanzpositionen |
|
|
|
|
|
Eventualforderungen / -verpflichtungen |
5'699 |
5'431 |
165 |
465 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
0 |
0 |
700 |
400 |
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgender Ausnahme: Darlehen und Kredite bis zu 1 Million Franken an Mitglieder der Geschäftsleitung werden zu Vorzugskonditionen gewährt.
9.20 Wesentliche Beteiligte
|
|
|
|
|
in CHF 1’000 |
|
|
31.12.2018 |
31.12.2017 |
||
|
|
Nominal |
Anteil in % |
Nominal |
Anteil in % |
|
|
|
|
|
|
|
Wesentliche Beteiligte mit Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Dotationskapital Kanton Graubünden |
175'000 |
100.0 |
175'000 |
100.0 |
|
|
|
|
|
|
|
Wesentliche Beteiligte ohne Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Partizipationskapital Kanton Graubünden |
35'656 |
48.0 |
35'656 |
47.9 |
|
Partizipationskapital, im Publikum platziert |
38'633 |
52.0 |
38'725 |
52.1 |
9.21 Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
|
Durchschnittlicher Transaktionspreis in CHF |
Anzahl |
|
|
|
|
|
Eigene Beteiligungstitel (Partizipationsscheine) |
|
|
|
Eigene Beteiligungstitel am 1.1.2018 |
|
6'193 |
|
+ Käufe |
1'417.63 |
2'053 |
|
– Verkäufe |
1'468.94 |
1'138 |
|
Eigene Beteiligungstitel am 31.12.2018 |
|
7'108 |
|
|
|
|
|
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. |
|
|
|
Aus der Veräusserung der eigenen Beteiligungstitel resultierte ein Verlust von TCHF 33 und eine Dividende von TCHF 234, welche den gesetzlichen Gewinnreserven gutgeschrieben wurden. |
|
|
|
Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Anzahl |
|
|
|
31.12.2018 |
31.12.2017 |
|
Eigene Beteiligungstitel (Partizipationsscheine) im Bestand von: |
|
|
|
Verbundenen Gesellschaften |
8'221 |
8'219 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zusammensetzung des Eigenkapitals |
|
|
|
Die Zusammensetzung des Eigenkapitals sowie die damit verbundenen Rechte und Restriktionen werden in Tabelle 9.17 erläutert. |
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|
Es sind keine eigenen Beteiligungstitel für einen bestimmten Zweck reserviert. |
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|
|
in CHF 1’000 |
|
|
31.12.2018 |
31.12.2017 |
|
Betrag der nicht ausschüttbaren – freiwilligen oder gesetzlichen – Reserven |
135'539 |
134'334 |
9.22 Angaben gemäss der Verordnung gegen übermässige Vergütungen (VegüV)
Vergütungsübersicht per 31. Dezember 2018
Für die Grundsätze der Entschädigungen und Festsetzungsverfahren verweisen wir auf das Kapitel «Corporate Governance» dieses Geschäftsberichtes. Die GKB fällt nicht unter den Anwendungsbereich der Verordnung gegen übermässige Vergütungen bei börsenkotierten Aktiengesellschaften (VegüV). Sie verzichtet auf einen separaten Vergütungsbericht im Sinne der VegüV.
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|
|
|
|
in CHF 1’000 |
|
|
|
|
|
|
Feste Entschädigungen 1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
Bankrat |
|
|
|
|
|
|
Peter Fanconi |
Bankpräsident, Vorsitzender Strategieausschuss |
248 |
|||
|
Christian Thöny |
Bankvizepräsident |
73 |
|||
|
Ines Pöschel (ab 01.08.2018) |
Bankrätin |
28 |
|||
|
Dr. Christoph Caviezel |
Bankrat |
66 |
|||
|
Thomas Huber |
Bankrat, Vorsitzender Prüf-/Risikoausschuss |
85 |
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Martin Gredig |
Bankrat |
66 |
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Fulvio A. Bottoni |
Bankrat |
66 |
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Fabrizio Keller (bis 31.03.2018) |
Bankrat |
19 |
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Summe Bankrat |
31.12.2018 |
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651 |
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31.12.2017 |
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672 |
1) Spesen und Sozialleistungen beinhalten Pauschalspesen, Reiseentschädigungen und Beiträge an die Unfall- und Krankentaggeldversicherungen. Im Einklang mit den SIX-Richtlinien werden alle Vergütungen an amtierende Mitglieder des Bankrats nach dem Accrual-Prinzip ausgewiesen. Die Zahlungen werden periodengerecht dem Geschäftsjahr zugeordnet, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Vergütungen sind die Barentschädigungen enthalten, nicht aber die Arbeitgeberbeiträge an die AHV oder an ähnliche staatliche Sozialversicherungen.
An ehemalige Mitglieder des Bankrates wurden im Berichtsjahr und im Vorjahr keine Vergütungen ausgerichtet.
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in CHF 1’000 |
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Direkte Vergütungen |
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Gehaltszahlungen |
Erfolgsbeteiligungen 1) |
Sozialleistungen und Jubiläumsprämien 2) |
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Geschäftsleitung |
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Alois Vinzens |
Vorsitzender der Geschäftsleitung |
504 |
365 |
154 |
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Total Geschäftsleitung |
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1'593 |
1'100 |
458 |
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Summe Geschäftsleitung |
31.12.2018 |
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3'151 |
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31.12.2017 |
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3'124 |
1) Bruttozahlen.
2) Die Sozialleistungen beinhalten Arbeitgeberbeiträge an die 2. Säule, zusätzliches Alterskapital (Einmalzahlung bei vorzeitiger Pensionierung; gilt für alle Mitarbeitenden der GKB) und Jubiläumsgeschenke. Im Einklang mit den SIX-Richtlinien werden die Vergütungen periodengerecht dem Geschäftsjahr zugeordnet, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Vergütungen sind die Barentschädigungen und die Arbeitgeberbeiträge an die Pensionskassen enthalten, nicht aber die Pauschalspesen (Auslagenersatz) und die Arbeitgeberbeiträge an die AHV oder an ähnliche staatliche Sozialversicherungen.
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in CHF 1’000 |
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Besitzstandszahlung aufgrund der Revision der Vorsorgelösung |
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Geschäftsleitung |
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Alois Vinzens |
Vorsitzender der Geschäftsleitung |
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52 |
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Summe Geschäftsleitung |
31.12.2018 |
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85 |
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31.12.2017 |
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84 |
Übersicht Kredite, Darlehen und Beteiligungen Bankrat per 31. Dezember 2018
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Darlehen und Kredite 1) |
Beteiligungen und Wandelrechte 1) |
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in CHF 1’000 |
GKB Partizipationsscheine in Stück |
Anrechte auf GKB Partizipationsscheine in Stück |
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Peter Fanconi |
Bankpräsident, Vorsitzender Strategieausschuss |
0 |
200 |
0 |
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Christian Thöny |
Bankvizepräsident |
141 |
20 |
0 |
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Ines Pöschel (ab 01.08.2018) |
Bankrätin |
0 |
0 |
0 |
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Dr. Christoph Caviezel |
Bankrat |
400 |
10 |
0 |
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Thomas Huber |
Bankrat, Vorsitzender Prüf-/Risikoausschuss |
0 |
0 |
0 |
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Martin Gredig |
Bankrat |
1'002 |
1 |
0 |
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Fulvio A. Bottoni |
Bankrat |
585 |
5 |
0 |
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Summe Bankrat |
31.12.2018 |
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2'128 |
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31.12.2017 |
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3'148 |
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Übersicht Kredite, Darlehen und Beteiligungen Geschäftsleitung per 31. Dezember 2018
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Darlehen und Kredite 2) |
Beteiligungen und Wandelrechte 1) |
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in CHF 1’000 |
GKB Partizipationsscheine in Stück |
Anrechte auf GKB Partizipationsscheine in Stück |
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Alois Vinzens |
Vorsitzender der Geschäftsleitung |
k. A. 3) |
167 |
0 |
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Thomas Roth |
Mitglied der Geschäftsleitung |
k. A. 3) |
15 |
0 |
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Daniel Fust |
Mitglied der Geschäftsleitung |
k. A. 3) |
24 |
0 |
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Enrico Lardelli |
Mitglied der Geschäftsleitung |
2'288 |
10 |
0 |
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Summe Geschäftsleitung |
31.12.2018 |
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6'857 |
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31.12.2017 |
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6'887 |
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Übersicht Kredite, Darlehen und Beteiligungen ehemaliger Organmitglieder zu nicht marktüblichen Konditionen per 31. Dezember 2018
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in CHF 1’000 |
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Darlehen und Kredite 2) |
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Summe ehemaliger Mitglieder der Geschäftsleitung |
31.12.2018 |
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1'560 |
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31.12.2017 |
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1'568 |
1) Zu marktüblichen Konditionen, unter Einbezug nahestehender Personen; gilt in gleicher Weise für ehemalige Organmitglieder.
2) Bis zu 1 Million Franken zu Vorzugskonditionen; gilt in gleicher Weise für ehemalige Organmitglieder. Kredite und Darlehen an Erben ehemaliger Mitglieder der Geschäftsleitung werden nicht ausgewiesen.
3) Keine Angabe: gemäss Offenlegungspflichten nicht erforderlich.
Weitere Offenlegungspflichten gemäss Art. 663bbis und 663c OR bestehen bei der Graubündner Kantonalbank nicht.
9.26 Aktiven nach Bonität der Ländergruppen
Die Graubündner Kantonalbank ist von der Erstellungspflicht für diese Tabelle befreit, da die Aktiven der Bank im Ausland weniger als 5% der Aktiven betragen (FINMA-RS 2015/1, Rz 223).